Что делать, если на ваше имя мошенники оформили кредит в МФО или банке

В СМИ часто появляются новости о случаях, когда мошенники незаконно оформляют кредиты на имя невиновных граждан. Чтобы избежать неприятных ситуаций с непредвиденными долгами, крайне важно быть осторожным и не раскрывать свои личные данные третьим лицам. Рекомендуется также регулярно проверять свою кредитную историю, обращаясь в Первое кредитное бюро. Однако, если вы все же столкнулись с ситуацией, когда мошенники взяли кредит на ваше имя, следует незамедлительно предпринять определенные шаги.

Действия в случае выявления мошенничества

1. Сразу же запросите выписку из кредитного бюро, чтобы получить полную информацию о задолженности.
2. Установите, в какой финансовой организации был взят кредит, что часто бывает в МФО из-за их менее строгой проверки личности. Эту информацию можно найти на сайте Электронного правительства или в Первом кредитном бюро.
3. Напишите заявление о мошенничестве в полицию, поскольку это уголовное преступление и без помощи правоохранительных органов не обойтись.
4. Обратитесь в финансовую организацию, выдавшую кредит, с заявлением о мошенничестве, и следите за его регистрацией.
5. Запросите копии кредитного договора и документов, удостоверяющих личность заемщика, а также информацию о счете, на который были переведены средства, и о сотруднике, выдавшем кредит.

Если финансовая организация, МФО или банк, отказывает в предоставлении необходимых документов, обратитесь с жалобой в Агентство по регулированию и развитию финансовых рынков РК. Затем с собранными документами подайте иск в суд по факту мошенничества. В случае удовлетворения иска, направьте решение суда в Первое кредитное бюро для аннулирования кредитного договора.

Сложности в процессе

Финансовые организации обязаны выдать копии кредитного договора и приложений к нему, а также предоставить записи с камер наблюдения. По действующему законодательству они не в праве отказать в выдаче этих данных.

Современные методы многоступенчатой идентификации личности снижают риск незаконного оформления кредита. Однако мошенники адаптируются, придумывая новые способы обмана. Например, они могут заставить жертву самостоятельно оформить кредит, следуя их указаниям.

Часто злоумышленники обманом вынуждают граждан ставить на телефон программы, открывающие возможности удаленного доступа. Для достижения своих целей преступники представляются сотрудниками банка или правоохранительных органов.

В таких случаях финансовая организация не нарушает закон, и жертве следует самой обратиться в полицию.

Если мошенники используют банковскую карту

В случае потери карты или разглашения конфиденциальной информации, следует немедленно заблокировать карту через мобильное приложение банка, обратиться в отделение банка или позвонить в call-центр для блокировки. Это предотвратит несанкционированный доступ мошенников к вашему счету.

Автор статьи

Татьяна Крупская

Опубликовано: 29 июля 2024